ניהול תזרים מזומנים

עסק קם או נופל על ניהול או אי ניהול תזרים מזומנים

ניהול תזרים מזומנים

מה זה בעצם תזרים מזומנים ? ולמה הוא כל כך חשוב ?
תזרים מזומנים זה הכסף החי שעובר בחשבון הבנק שלכם .
לעיתים הדוחות הכספיים שלכם יראו לכם תמונה נהדרת -אתם מרווחים יפה ! הרו”ח שלכם מרוצה מאוד ומרעיף עליכם תשבחות !
אבל …. בפועל אין לכם כסף בחשבון …פקיד הבנק מתקשר בלי סוף בגלל שחרגתם ממסגרת האשראי הלא מתאימה בעליל .. שניתנה לכם על ידי הבנק כשפתחתם חשבון ואתם חסרי אונים !

איפה הכסף שלנו ? הרי אנחנו מרווחים ? איפה הקאץ ? איך זה יכול להיות ?
אז מה קורה פה בעצם ? הכסף שלכם לא אצלכם ! הוא אצל הלקוחות שלכם שעדיין לא שילמו לכם על עבודה שכבר בצעתם אותה ושילמתם עליה לספקים ….. אז בדוחות הכספיים אתם מרווחים אבל בפועל אין לכם איך לשלם בשוטף.

אז מה הפתרון ?
התשובה בדרך כלל נעוצה בשני פרמטרים חשובים
מסגרת האשראי שברשותכם ובניהול התזרים שלכם :
המסגרת שאתם מקבלים מהבנק חייבת להתאים להיקף הפעילות שלכם ולתנאי האשראי שאתם נותנים ללקוחות שלכם !
והתזרים המזומנים שלכם חייב להיות מנוהל כראוי .

איך עושים את זה ?

יש בעלי העסקים הנוטים להעביר את כל הטיפול הפיננסי לרו”ח שלהם, ברם בדרך כלל הרו”ח אינו חלק אינטגרלי מההתנהלות השוטפת של העסק
חלק מבעלי העסקים מנהלים את התזרים ע”י רשימות, ביומן, בפתקים, בראש, ובעצם לא מקבלים תמונת מצב אמיתית כוללת ומעודכנת לגבי התזרים של העסק.

דוח תזרים מזומנים -הוא דוח חשוב במיוחד ומהווה את ליבת העסק
דוח זה כאשר הוא מנוהל נכון מאפשר לבעל העסק לתכנן באופן יעיל את התנועות הכספיות שלו ולהימנע ממצב שלמרות שהעסק ריווחי אין בעסק מספיק כסף נזיל המאפשר את המשך קיומו.

 איך עושים את זה ?
אנו עובדים וממליצים על תוכנת תזרים ידידותית שלתוכה מזינים את הנתונים הפיננסים של העסק- הוצאות קבועות . תשלומים למוסדות, תשלומי הלוואות וכמובן הכנסות צפויות
התוכנה מקושרת לבנק כך שבכל רגע נתון נוכל לייצר התאמה בין המצב בבנק למצב בעסק .
ניהול נכון של דוח תזרים המזומנים יכול לכלול בתוכו תחזית תזרימית של העסק לתקופה של בין חצי שנה לשנתיים.
באמצעות שימוש נכון בתזרים, ניתן להיערך מראש באמצעות פניות לספקים לדחיית תשלומים, להקדמת תשלומים או לגיוס הלוואות.

כאשר העסק מתנהל על פי תזרים מזומנים גם הבנק שלכם יהיה יותר רגוע !

רוצים ראש שקט ? תתקשרו אלינו ונשמח לעזור לכם להתקין תוכנת תזרים מזומנים בעסק שלכם !

 

יעניין אתכם לקרוא גם על “ליווי פיננסי”

גלילה לראש העמוד
דילוג לתוכן